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積み立てNISAとは

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積み立てNISAの特徴

積み立てNISAは、NISAに比べて年間の投資上限は1/3となりますが、非課税期間が5年から20年へと4倍になるのが特徴で、株式への投資を徐々に積み立てていくよう促す狙いがあるものです。積み立てNISAを利用すれば、20年間は売却益・配当に対する税金はかからないことになります。ただし、現行のNISAとの併用は認められず、利用する場合はどちらかを選択する必要があります。





投資対象

積み立てNISAの対象商品の条件は、契約期間が無期限か20年以上で、かつ毎月分配型ではないものが基本で、販売時に生じる手数料について公募株式投資信託はゼロ、ETF(上場投資信託)で1.25%以下のものに限られます。これにより利用者が業者に支払う手数料が膨らみ、相場変動以外の要因で運用資産目減りするのを防ぐとともに、初心者が安心して使える制度となっています。また、初期手数料だけでなく、投資信託の運用期間中に投資家が負担する手数料にあたる信託報酬も制限され、公募株式投資信託は最大1.5%、ETFは0.25%以下が対象になるとしています。






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